La semaine dernière, nous soulignions, que les banques classiques regardent de plus en plus l’open finance comme le moyen d’accélérer leur transition numérique. Ainsi, par renoncement et reconnaissance de leur incapacité semble-t-il, les établissements financiers voient désormais dans les partenariats noués avec des fintechs la voie privilégiée pour enrichir leurs services (Bank as a Platform)…
C’est une première : le mois dernier, Qonto a lancé une plateforme de financement en banque ouverte. A travers elle, ses clients (pros et entreprises), particulièrement ceux en situation financière difficile, pourront directement s’adresser à travers l’application de Qonto à quatre (leur nombre devrait croitre) partenaires, indépendants de la fintech.
Lloyds Banking Group vient d’investir 4 millions £ dans l’application automobile tout-en-un Caura.
La banque plateforme de produits extra-financiers a désormais sa solution standard : Obendy, lancée par la startup grenobloise Wizbii.
Normalement, le paiement intervient à la fin du parcours d’achat. Mais, bien entendu, la possibilité de payer en plusieurs fois peut être décisive quant au choix des achats et des magasins. La stratégie des principaux acteurs du paiement fractionné consiste actuellement à en profiter.
Banque plateforme, places de marché, banque as a service, banque invisible : l’heure est aujourd’hui non plus tant à la diversification des offres bancaires qu’à l’extension du parcours client. L’enjeu est en effet d’enrichir et d’étendre ce dernier et de le rendre le plus satisfaisant possible en termes de choix, de sécurité et de commodité.